La empresa fundada por Pierpaolo Barbieri llegó a una valuación de 3.200 millones de dólares. La opinión del emprendedor fintech argentino

Ualá anunció el cierre de una ronda de financiamiento por 195 millones de dólares liderada por Allianz X, el brazo de inversiones estratégicas del Grupo Allianz. En diálogo con iProfesional, el fundador y CEO de la fintech argentina, Pierpaolo Barbieri, aseguró que la empresa utilizará el capital para seguir amplificando su ecosistema financiero completo, tanto en Argentina como en nuevos mercados de la región. 

La transacción se apoya en la alianza de largo plazo entre Ualá y Allianz para escalar soluciones de seguros en la región. También participaron inversores nuevos y existentes, entre ellos Stone Ridge Holdings Group, Tencent, TABLE Holdings, L.P., Soros Fund Management LLC y D1 Capital Partners. La inversión valúa a la compañía en 3,2 mil millones de dólares, reflejando una fuerte convicción en el modelo de negocio de Ualá y su trayectoria de crecimiento.

«Estamos construyendo la plataforma bancaria más integral e innovadora de la región, y agradecemos la confianza sostenida de nuestros inversores. Nos enorgullece profundizar nuestra alianza con Allianz X, así como con inversores existentes y nuevos. América Latina sigue siendo una de las regiones menos invertidas del mundo y, sin embargo, la demanda de servicios financieros es enorme, con abundante talento y ambición para acompañarla», dijo al respecto el CEO de Ualá.

El nuevo capital permitirá acelerar el crecimiento de Ualá y expandir su ecosistema financiero en América Latina. Actualmente, la compañía atiende a más de 11 millones de clientes y opera con licencias bancarias en todos sus mercados. «Fuimos el primer banco 100% digital de la Argentina y hoy seguimos siendo el más grande por lejos. Pero la cantidad de clientes no es todo. Apuntamos también a la satisfacción de los clientes y a la sostenibilidad del negocio a largo plazo,» aclaró Barbieri en un encuentro con periodistas luego del anuncio de la inversión. 

Seguros digitales, la novedad de Ualá

A través de una única plataforma, Ualá ofrece una experiencia bancaria 100% digital que incluye tarjetas de débito y crédito, préstamos, inversiones, seguros y adquirencia para comercios.  «Unas 3,5 millones de personas ya invirtieronen Ualá. Tenemos un fondo de inversión en dólares que es súper exitoso, promete un rendimiento de 6% anual y rinde el 13%, además de poder comprar dólar oficial a la tasa más conveniente del mercado,» comentó Barbieri al mencionar el ecosistema que viene construyendo su compañía en Argentina. Aseguró también que la cuenta remunerada otorga una TNA de 29% con más de 500.000 pesos. 

Por otra parte, los seguros 100% digitales son un nuevo producto que Ualá lanzó en enero. En Argentina, en poco más de un mes, ya procesaron unas 300.000 pólizas, y según adelantó Barbieri acaban de sumar a los seguros de vida otro producto de accidentes personales pensado para trabajadores independientes, monotributistas y otros segmentos del mercado minorista. «En Argentina menos del 5% de la población tiene un seguro de vida, cuando es algo que todos deberían tener. En Ualá ofrecemos una opción por 3.000 pesos por mes, un producto al alcance de todos que no existía en el país, y se puede concretar fácil, de forma 100% digital y hasta designar el beneficiario en caso de cualquier contingencia en la aplicación,» afirmó el emprendedor argentino. 

Esta inversión adicional de 195 millones de dólares profundiza el vínculo con la multinacional de seguros en el momento en que Ualá apunta a fortalecerse en ese negocio. Para Allianz es la chance de expandir su presencia digital en mercados como Argentina, México y Colombia, y diversificar sus canales de distribución en América Latina (una región prioritaria para su crecimiento). Los productos ofrecen coberturas simples, transparentes y personalizables, con emisión instantánea y precio fijo, demostrando cómo el seguro puede integrarse de manera fluida en las experiencias financieras cotidianas, sin intermediarios

«La próxima ola de servicios financieros se construirá en torno a ecosistemas digitales que combinan banca y seguros. Estamos convencidos de que en el futuro los seguros no se venderán, sino que estarán integrados en las experiencias financieras cotidianas. América Latina ofrece una combinación única de escala, impulso digital y un significativo nivel de subaseguramiento. Y Ualá se encuentra en el centro de esa transformación. Para Allianz, esta alianza es más que capital; es una decisión estratégica para integrar protección en la vida financiera de cientos de millones de personas y contribuir a moldear la próxima generación de infraestructura financiera», señaló Nazim Cetin, CEO de Allianz X.

Innovación

En Argentina, casi uno de cada cinco adultos utiliza la plataforma de Ualá. México se ha consolidado como un motor clave de crecimiento, con un aumento mensual del 7% en clientes activos desde que la compañía obtuvo su licencia bancaria. «Acabamos de lanzar las remesas a plazo en México, que es como el plazo fijo tradicional en Argentina, y seguiremos sumando productos», aclaró Barbieri. 

En conjunto, estos mercados evidencian la oportunidad de ampliar el acceso a servicios financieros modernos en economías con alta penetración de smartphones.

No es el único espacio en el que viene innovando la compañía, que ya atiende miles de consultas de clientes en tiempo real exclusivamente con inteligencia artificial. «El capital de esta ronda de inversión se va a destinar a hacer crecer todo nuestro ecosistema y no solo al nuevo vertical de seguros. Innovamos permanentemente, hace poco hicimos una nueva home, lanzamos mejoras en pagos y en el área de adquiriencias. (…) Esperamos que con la mayor estabilidad económica y menor inflación en Argentina, la baja de las tasas de interés y la posibilidad de expansión de los créditos, haya nuevas oportunidades. Vamos a seguir lanzando nuevos servicios y también avanzando a nuevos mercados,» sentenció Barbieri.