Las medidas impulsadas por el gobierno de Javier Milei y los menores controles del Banco Central generaron alarma en el GAFI por la falta de recaudos para prevenir el lavado.

En el camino de seguir incentivando a los evasores a blanquear capitales sin pagar punitorio alguno, el Banco Central de la República Argentina (BCRA) decidió derogar una normativa que permitía a las entidades financieras rechazar transferencias en moneda extranjera, basándose únicamente en la sospecha de una posible violación a las normas cambiarias del país. Asimismo, habilitó el pago desde la cuentas del blanqueo a desarrolladores inmobiliarios.

La Comunicación “A”8088 de la autoridad monetaria a cargo de Santiago Bausilli fijó las regulaciones específicas para las Cuentas Especiales de Regularización de Activos (CERA), establecidas en el marco del proceso de blanqueo de capitales o regularización de activos no declarados con la que el gobierno de Javier Milei busca aumentar la entrada de divisas y estabilizar las cuentas públicas. El propósito de la derogación es claramente simplificar y facilitar estas transacciones.

Santiago Bausili, titular del Banco Central.

Y es que fuentes del mercado ven complicado el futuro del Gobierno que cuenta con los dólares del blanqueo para capear dificultades con un riesgo país en 1.550 pbs y un BCRA que dejó comprar dólares, la caída en las reservas acumuladas en lo que va del tercer trimestre supera la cantidad acordada para todo el trimestre con el FMI. Incumpliendo, por supuesto, las metas.

Una de las normativas que se eliminó permitía a las entidades bancarias rechazar una transferencia en moneda extranjera si existía la mera sospecha de que dicha transacción podría estar vinculada a un incumplimiento de la regulación sobre la compra de moneda extranjera por parte de residentes con la intención de formar activos en el exterior. En tales casos, el banco solo estaba obligado a informar al cliente afectado sobre el «motivo del rechazo».

Por su parte, la Comunicación «A» 8090 regula una disposición del Ministerio de Economía que incluye los proyectos inmobiliarios entre los destinos que se le puede dar al dinero que se blanquea. Va a haber un registro de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) con los desarrolladores que tengan hasta el 50% de las obras hechas y las transacciones que se hagan con quienes estén en esa lista van a ser trazables.

Argentina en la mira del GAFI

El blanqueo lanzado por el Gobierno llega en un momento crítico, ya que Argentina enfrenta el riesgo de ser incluida nuevamente en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Y es que suenan cada vez con más fuerza las voces que alertan por fallas en el cumplimiento de las recomendaciones internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (PLA/FT).

Dólar blue

Argentina ya formó parte de esa lista de países cuyas normativas facilitan estos delitos, donde actualmente figuran países como Venezuela, Croacia, Bulgaria, Burkina Faso, Camerún, República Democrática del Congo, Haití, Namibia, Nigeria, Senegal, Siria, Vietnam, Yemen, y el principado de Mónaco, debido a la falta de cooperación en la lucha contra el lavado de dinero relacionado con actividades ilícitas.

De esta manera, el Banco Central estableció un marco regulatorio específico para las CERAS, con el objetivo de garantizar que los fondos depositados sean utilizados de acuerdo con las normas establecidas y que se informe a las autoridades competentes sobre todos los movimientos. Aunque esto pueda significar poner en alerta al GAFI.